Časopis Profi Poradenství & Finance

Obsah vydania

Říjnové vydání Profi Poradenství & Finance se zaměřuje na klíčové otázky a výzvy českého finančního sektoru, který se musí přizpůsobit dynamickým změnám jak na domácím, tak na evropském trhu. Mezi hlavní témata čísla patří zpomalení inflace, legislativní úpravy v oblasti finančního poradenství, změny v hypotečním trhu a transformace stavebního spoření. Na své si přijdou jak finanční poradci, tak čtenáři, kteří sledují vývoj v oblasti financí a investic.

Poslední míle boje s inflací: Optimismus, ale i varování

Makroekonom Petr Sklenář se ve své analýze zaměřuje na klesající míru inflace, která v letošním roce pozitivně překvapila. Inflace v České republice po téměř šesti letech klesla k hranici 2 %, což je příznivé číslo jak pro ekonomiku, tak pro domácnosti, které nyní mohou očekávat stabilnější cenovou hladinu. Sklenář ale upozorňuje, že ačkoliv vývoj inflace vypadá slibně, nelze ztratit ostražitost. Mezi faktory, které je třeba sledovat, patří mimo jiné ceny energií a potravin, které mohou způsobit výkyvy. Čtenáři se dozvídají o různých scénářích vývoje, které by mohly inflaci znovu ovlivnit, a Sklenář nabízí tipy, jak být připraveni i na případné komplikace.

Finanční poradenství v roce 2024: Nové legislativní výzvy a MiFID II

Článek Marka Černocha se zaměřuje na legislativní změny v oblasti finančního poradenství, které ovlivní český trh v nadcházejícím roce. Největší změnou je revize evropského předpisu MiFID II, který přináší zpřesnění požadavků na činnost finančních subjektů. Tato úprava má zajistit větší transparentnost a ochranu investorů, a proto se od finančních poradců očekává vyšší kvalifikace i přizpůsobení se novým pravidlům.

Jednou z diskutovaných otázek je také odměňování poradců, které je v mnoha evropských zemích pod dohledem regulátorů. Nové přístupy k odměňování mají za cíl eliminovat střet zájmů a motivovat poradce, aby pracovali v zájmu klientů, a ne pouze kvůli provizím. Černoch se zamýšlí nad tím, jak tyto změny ovlivní strukturu odměňování poradců v České republice a zda může regulace přinést klientům lepší kvalitu služeb.

Poradenský trh očima Karla Šulce: Klient na prvním místě

Generální ředitel Swiss Life Select Karel Šulc, jenž stojí v čele této společnosti od jejího rebrandingu, sdílí v rozhovoru své zkušenosti a pohled na aktuální situaci v poradenství. Šulc zdůrazňuje, že klíčem k úspěchu na současném poradenském trhu je silné zaměření na klienta. Jít za klientem a naslouchat jeho potřebám je podle něj alfou a omegou úspěšného poradenství, což potvrzují i pozitivní výsledky jeho společnosti.

Rozhovor odkrývá plány Swiss Life Select na rozšíření produktového portfolia, které zahrnuje nejen tradiční finanční služby, ale i služby spojené se zdravím a kvalitou života. Šulc se také zamýšlí nad výzvami, které přináší digitalizace a nové technologie, jež mění přístup k poradenství. Swiss Life Select plánuje rozšíření digitálních nástrojů, které mají usnadnit poradenský proces a přinést klientům ještě lepší přehled o jejich investicích a financích.

Stavební spoření: Změna, která osloví nové generace

Stavební spoření má v Česku třicetiletou tradici, avšak současná situace vyžaduje jeho transformaci. Petr Fejtek rozebírá aktuální stav, kdy státní příspěvek klesl na 1000 korun ročně, což výrazně snižuje atraktivitu stavebního spoření. Fejtek se zamýšlí nad tím, jak tuto formu spoření modernizovat, aby lépe odpovídala potřebám současných klientů, zejména v kontextu dostupnosti bydlení. Stavební spoření se nyní zaměřuje více na renovace a zvyšování kvality stávajícího bydlení, přičemž možnost využít stavební spoření jako finanční základ pro hypotéku s vysokým LTV stále existuje, ale ztrácí na významu.

Hypotéky v roce 2024: Stagnace sazeb a klíčové změny

Jiří Sýkora v článku analyzuje situaci na hypotečním trhu, který v roce 2024 očekává spíše stagnaci úrokových sazeb. Zásadní změnou bylo letos zrušení povinnosti bank kontrolovat ukazatel DSTI (Debt Service to Income), což umožňuje některým žadatelům snadněji dosáhnout na hypotéku. Dále byla upravena novela zákona o spotřebitelském úvěru, která se zaměřuje na účelnost vynaložených nákladů při hypotékách. Tato úprava má zamezit zbytečnému navyšování nákladů pro klienty, kteří si hypotéku berou. Sýkora se zaměřuje na možné scénáře pro další vývoj úrokových sazeb a diskutuje, jak by stagnace mohla ovlivnit přístup ke koupi nemovitostí.

Přehled: Finanční poradenství v pohybu a co čeká poradce

V celkovém přehledu tohoto čísla Profi Poradenství & Finance se ukazuje, že český finanční trh čekají zásadní proměny. Digitalizace, která zasahuje do všech segmentů financí, a legislativní změny jsou hnacím motorem inovací i v poradenství. Časopis čtenářům přináší praktický pohled na to, jak se nové předpisy a technologie promítají do každodenní práce finančních poradců, a zároveň analyzuje, jak tyto změny mohou pomoci klientům k lepší ochraně a transparentnějším službám.

Říjnové vydání je tak bohatým zdrojem informací pro všechny, kdo chtějí mít přehled o novinkách v oblasti finančního poradenství, investic a hypoték, a poskytuje také inspiraci, jak se na změny připravit a využít je jako příležitost pro růst a inovace ve finančním sektoru.