Obsah vydání

Profi Poradenství & Finance 4/2025: Obměna lídrů, nové směry investic a realitní překvapení

Aktuální číslo magazínu Profi Poradenství & Finance přináší pohled na český finančně-poradenský trh v pohybu. Když se daří, změny se obvykle nedělají – ale právě tehdy mohou být nejprozíravější. Tento princip stál za rozsáhlými proměnami v Broker Trustu, o kterých se čtenář dozví z první ruky. Vedle toho magazín mapuje proměnu chování lidí s hypotékami, investiční přístup předního hráče Swiss Life Select i rostoucí ceny garáží, které ukazují, že realitní trh umí překvapit i mimo hlavní proud.

Broker Trust: Když dravost a zkušenost kráčejí bok po boku

Jedním z hlavních témat čísla je výrazná proměna ve vedení společnosti Broker Trust – firmy, která i přes rekordní výsledky sáhla ke generační obměně. V rozhovoru s generálním ředitelem Milanem Vodičkou, Martinem Vohralíkem z představenstva a novou ředitelkou obchodní sítě Šárkou Exnerovou se dozvídáme, proč se firma rozhodla inovovat v čase úspěchu. V sázce je nejen zachování růstu, ale i adaptace na nový typ poradenství – více digitálního, více klientsky orientovaného a méně závislého na tradičních metodách.

Podstatným bodem je důraz na vyváženost: dravost mladší generace má být zkombinována s hlubokou zkušeností těch, kteří firmu budovali. Týmová kultura se stává klíčem, v níž mají nové nápady stejně velkou váhu jako osvědčené postupy. Tato strategie má potenciál změnit nejen vnitřní fungování firmy, ale i vnímaní poradenské profese napříč celým trhem.

Hypotéka jako cesta k finanční gramotnosti

Z analýzy publikované v dalším článku vyplývá, že lidé s hypotékou nejen více spoří, ale také promyšleněji investují a plánují své výdaje. Ačkoliv se hypotéka vnímaná jako finanční závazek, data ukazují i její méně viděnou stránku – je pro mnohé motorem k větší disciplíně, odpovědnosti a dlouhodobé finanční stabilitě.

Z průzkumu mimo jiné vyplývá, že téměř pětina internetové populace v Česku splácí alespoň jednu hypotéku. Nejčastěji jde o lidi ve věku 35–44 let, kteří zároveň vykazují vyšší míru finančního plánování. S hypotékou tedy přichází nejen měsíční splátka, ale i celková změna přístupu k penězům – především ve směru investičního a úsporného chování.

Investiční filozofie bez spekulací

Generální ředitel Swiss Life Select, Karel Šulc, v rozhovoru jasně odmítá spekulativní přístupy v práci s klienty. Investice podle něj musí být vždy postaveny na důvěře, dlouhodobosti a kvalitní analýze. Šulc, který je s oborem spojen už téměř dvě dekády, říká, že éra krátkodobých spekulací a ,prodejců produktů‘ ustupuje. Poradenství se podle něj proměňuje v konzultantskou službu s vysokou přidanou hodnotou – a tento posun přežijí jen ti nejprofesionálnější.

Rozhovor není jen osobním příběhem, ale i sondou do proměny celého odvětví. Swiss Life Select sází na individuální přístup, výběr kvalitních investičních nástrojů a důsledné vzdělávání poradců. V době, kdy trh volá po větší transparentnosti a zodpovědnosti, se takový přístup jeví jako cesta vpřed.

Garáže jako nový ukazatel realitního trhu

Závěrečná část čísla se věnuje cenám garáží, které v tichosti zaznamenaly výrazné zdražení. Největší nárůst se odehrál v Jihočeském, Moravskoslezském a Plzeňském kraji, kde ceny vzrostly meziročně o více než 10 %. Data ze serveru Sreality.cz ukazují, že garáže a garážová stání nejsou jen doplňkem bydlení, ale stále častěji předmětem spekulace a dlouhodobé investice.

Tento trend je důsledkem několika faktorů: narůstajícího nedostatku parkovacích míst, rozvoje individuální mobility i snahy ochránit vůz před krádeží nebo povětrností. Zdražování se netýká jen prodejních cen, ale i nájmů – investoři proto objevují segment, který byl dlouho přehlížen, ale nyní nabízí stabilní a nenápadný výnos.

Profi Poradenství & Finance 4/2025 tak ukazuje proměny finančního a realitního světa ze všech stran – od generačních změn ve vedení firem, přes zodpovědné klientské chování až po skryté trendy v trhu s nemovitostmi. Je to číslo, které propojuje strategii s praxí a přináší přehled o tom, kam se svět poradenství a investic ubírá.