ČESKY 
SLOVENSKY 
Profi Poradenství & Finance 10/2024
169 Kč
Profi Poradenství & Finance 9/2024
Obsah vydání
Profi Poradenství & Finance 9/2024: Nové trendy, expanze a rady pro finanční poradce
Podzimní číslo časopisu Profi Poradenství & Finance přináší komplexní pohled na aktuální dění ve světě financí a pojišťovnictví. Na své si přijdou nejen finanční poradci a makléři, ale i ti, kteří se zajímají o moderní technologie, strategie expanze a investiční novinky. Hlavními taháky jsou rozhovory s předními manažery, přehled nových nástrojů umělé inteligence a důležité rady ohledně životního pojištění. Každý článek je přitom důkladně promyšlený a zaměřený na aktuální výzvy a trendy, které ovlivňují finanční trh.
Skvělý rok pro Unilink Group a INSIA
Jedním z klíčových témat je rozhovor s Igorem Rusinowskim, generálním ředitelem Unilink Group, a Ivanem Špirakusem, CEO společnosti INSIA. Oba lídři hodnotí dosavadní dvouletou spolupráci v rámci skupiny Unilink, která se rozprostírá přes několik středoevropských trhů. Shodují se na tom, že rok 2024 přinesl jejich společnostem významné úspěchy a posílení pozic na pojistném trhu.
Rozhovor nahlíží i na rozdíly mezi českým a polským trhem pojištění – zatímco v Polsku se klienti zaměřují spíše na cenu pojistek, v Česku je kladen větší důraz na kvalitu a komplexnost služeb. Oba lídři také sdílejí své vize ohledně budoucí expanze skupiny Unilink, která se zaměřuje nejen na růst počtu klientů, ale i na inovativní digitální řešení. Důležitou roli v této strategii hraje schopnost přizpůsobit se dynamicky měnícímu se trhu a stále se měnícím potřebám klientů.
Umělá inteligence: Nový pomocník poradců
Další stěžejní článek je zaměřen na využití umělé inteligence v oblasti finančního poradenství. Redakce navazuje na předešlé vydání a přináší přehled konkrétních AI nástrojů, které mohou profesionálům zefektivnit práci. Tentokrát se zaměřuje nejen na automatizaci rutinních úkolů, ale i na pokročilejší funkce, jako jsou AI avataři a prediktivní analýzy, které mohou pomoci při tvorbě osobních finančních plánů pro klienty.
Zásadním tématem je rovněž ochrana osobních údajů. S rostoucím využitím technologií totiž roste i potřeba zajistit, aby zpracování dat probíhalo v souladu s GDPR a dalšími předpisy. Článek se proto detailně věnuje i etickým otázkám, spojeným s využíváním AI, a zdůrazňuje, že technologie by měla být vždy doplněna lidským faktorem. Pro finanční poradce jde o důležité téma, protože správné používání AI může výrazně zvýšit efektivitu práce a zároveň udržet vysokou úroveň klientského servisu.
Partners Banka: Rebranding a nové pobočky
Jan Brejl, ředitel obchodu a franšízové sítě finanční skupiny Partners, v dalším rozhovoru zdůrazňuje význam kamenných poboček, které podle něj zůstávají klíčovým prvkem pro budování důvěryhodnosti značky. S přechodem původních Partners Market poboček pod značku nové Partners Banky se celkový počet franšíz zvýšil na 175, čímž se stala čtvrtou největší bankovní sítí v České republice.
Brejl se věnuje dalším plánům rozvoje a synergii mezi poradenskou a bankovní částí skupiny. Důraz je kladen na poskytování kvalitního poradenství klientům, kteří stále vnímají osobní kontakt a fyzickou přítomnost jako důležitý prvek. Článek nabízí pohled na to, jak lze úspěšně kombinovat tradiční model franšíz s digitálními inovacemi, a jaká budoucnost čeká bankovní sektor, který se neustále mění pod vlivem nových technologií.
Životní pojištění: Na co si dát pozor
Článek věnovaný životnímu pojištění klade důraz na zásadní otázky, které by si měl položit každý, kdo o něm uvažuje. Zatímco sjednání pojistky v mladém věku nabízí lepší podmínky, s přibývajícím věkem mohou nastat různá omezení. Text se zaměřuje na praktické rady, jaké parametry pojistky sledovat, na co si dát pozor při sjednávání a jak se vyhnout nejasnostem ve smlouvách.
Článek také zdůrazňuje důležitost pravidelné aktualizace pojistné ochrany v souladu s měnícími se životními okolnostmi, jako jsou změny příjmu, rodinné situace nebo zdravotní stav. Dobrý finanční poradce by měl klienta provázet celým procesem a zajistit, aby byla pojistka v souladu s jeho aktuálními potřebami a finanční situací.
Nové investiční fondy: J&T CASH
Martin Kujal z J&T investiční společnosti představuje nový fond J&T CASH, který je navržený především pro začínající investory. Fond se zaměřuje na zhodnocení prostředků při nižším riziku, což z něj dělá ideální volbu pro ty, kteří se chtějí poprvé pustit do světa investic. Kujal se věnuje i detailům ohledně struktury fondu a způsobu, jakým reaguje na vývoj úrokových sazeb na trhu.
Pro čtenáře je zajímavé sledovat, jak se fond snaží využít současné vysoké sazby k dosažení stabilních výnosů a zároveň zachovat nízkou volatilitu. Článek také obsahuje rozhovor o tom, jaké další fondy má J&T v plánu uvést na trh a jakým způsobem plánují oslovit širší spektrum klientů.
Pobočky jako symbol důvěry: Klíčová role fyzického kontaktu
V době, kdy digitalizace postupuje rychlým tempem, se může zdát, že kamenné pobočky ztrácí na významu. Opak je ale pravdou, jak ukazuje další článek věnovaný strategii Partners Banky. Fyzické pobočky jsou nejen místem setkávání, ale i symbolem stability a důvěry. Čtenářům se tak otevírá nový pohled na to, jak tradiční bankovnictví může koexistovat s moderními online nástroji a proč je důležité najít správnou rovnováhu.
Finanční poradenství v nové éře
Celkově je zářijové číslo Profi Poradenství & Finance dynamickým a inspirativním průvodcem pro každého, kdo působí v oblasti financí. Časopis se nezaměřuje pouze na aktuální situaci na trhu, ale také na širší kontext – od inovací přes strategie expanze až po budování dlouhodobých vztahů s klienty. Každý článek přináší praktické rady, zkušenosti a odborné názory, které mohou čtenářům pomoci lépe porozumět současným výzvám a využít je ve svůj prospěch.
Obsah vydání byl vygenerován pomocí AI. V případě nepřesností nás, prosím, kontaktujte.
Popis
Odborný magazín pro profesionální finanční poradce, kteří žádají každý měsíc kvalitní analýzy, spolehlivý informační servis, strategie, rady a náměty, které potřebuje každý profesionál v oboru finančního poradenství. Čtenáři jsou manažeři a profesionálové na straně zprostředkovatelů finančních služeb, kteří se zabývají nezávislým finančním poradenstvím a potřebují tak spolehlivé informace ke své práci. Značnou část čtenářů tvoří zprostředkovatelé registrovaní u ČNB.
Detaily
| Vydavatel | A 11 s.r.o. |
|---|---|
| Publikováno | 30. 9. 2024 |
| Formát | On-line čtečka bez nutnosti instalace (Chrome, Edge, Firefox). Aplikace MEDIATÉKA pro Android a iOS. |
| Velikost | 2 MiB (Přesná velikost se může mírně lišit dle využívaného zařízení.) |